AML/ KYC 정책

발효일: 9.09.2024

 

소개

 

Poliada 생태계는 관련 현지 법률, 국제 규정 및 업계 모범 사례에 따라 최고 수준의 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 준수를 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. Facebook은 다음과 같은 다양한 도구를 활용하여 잠재적 위험을 식별하고 완화합니다:

• 실시간 블록체인 트랜잭션 분석 및 위험 점수 매기기를 위한 Chainalysis.
• 제재 목록, 정치적으로 노출된 사람(PEP) 및 기타 고위험 지표에 대한 추가 확인을 위한 DiliSense AML 스크리닝 API(스위스 기반).
• 전 세계 제재 목록, 감시 목록 및 PEP 데이터베이스를 상호 참조하기 위한 OpenSanctions.org(독일 기반).

이러한 도구를 통해 고위험 거래로 식별되는 경우, Poliada 생태계는 해당 거래를 차단 또는 동결하고 해당 규제 당국 또는 법 집행 기관과 공식적인 검토를 시작할 수 있는 권한을 보유합니다. 또한 잠재적 투자 금액, 위험 수준, 사용자 프로필을 평가하기 위해 KYC 평가를 수행합니다. 고위험 사례에 대해서는 수동으로 강화된 실사(EDD)를 실시하여 추가 자금 출처(SOF) 서류를 요청하고 엄격한 AML 절차를 적용합니다.

 

본 AML/KYC 정책은 폴리아다 생태계의 암호화폐 경제 상품 또는 오퍼링에 투자하는 개인에게만 적용됩니다. 본 정책은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄와 같은 불법 활동을 억제하기 위한 당사의 조치를 간략하게 설명합니다. 일반(비투자자) 사용자는 이러한 엄격한 AML/KYC 요건의 적용을 받지 않을 수 있습니다.

 

섹션 1: 범위 및 목적

 

1.1 적용 범위

 

본 정책은 폴리아다 생태계의 암호경제 프로젝트에 투자하는 모든 개인에게 적용됩니다. 다루는 내용은 다음과 같습니다:

• 투자자 신원 확인 및 검증: 모든 투자자의 신원을 확인하기 위한 절차를 적용하여 해당 AML 및 KYC 규정에 따라 시행합니다.
• 위험 기반 관리: 고위험으로 분류되거나 모니터링이 강화되는 관할권 또는 배경을 가진 투자자와 관련된 위험을 관리합니다.
• 자금 출처(SOF) 검증: 국제 자금세탁방지 표준에서 권장하는 대로 고액 투자(예: 미화 15,000달러 또는 기타 통화로 이에 상응하는 금액 이상)에 대한 자금의 적법성을 검증합니다.
• 거래 모니터링: Chainalysis 및 기타 규정 준수 도구를 활용하여 금액에 관계없이 모든 투자를 선별하고 모니터링하여 위험을 효과적으로 평가하고 관리합니다.

 

1.2 목적

 

이 정책의 목적은 다음과 같습니다:

• 법률 및 규정 준수 보장: 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 모든 관련 현지 및 국제 법률과 지침을 준수합니다.
• 불법 활동 방지: 자금 세탁, 테러 자금 조달, 사기 및 기타 금융 범죄를 탐지하고 억제합니다.
• 위험 완화: 고위험 관할 지역, 대규모 거래 및 의심스러운 활동과 관련된 위험을 식별, 평가 및 완화합니다.
• 투명성 및 책임성 유지: 모든 투자 프로세스의 투명성을 보장하고 필요에 따라 명확한 기록과 보고를 유지합니다.
• 이해관계자 보호: 강력한 AML/KYC 조치를 구현하여 Poliada 생태계, 투자자, 더 넓은 금융 커뮤니티의 이익을 보호합니다.

 

섹션 2: 투자자를 위한 국가별 제한 및 위험 관리

 

2.1 금지된 관할권(고위험 및 제재 대상 국가)

 

폴리아다 생태계는 국제 제재를 받거나 국제자금세탁방지기구(FATF) 또는 국제연합(UN)과 같은 공인 기관에서 고위험으로 지정된 국가 또는 지역에 위치한 개인에 대한 투자를 엄격하게 금지합니다. 이러한 금지는 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 불법 활동의 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

 

금지 국가/지역의 예로는 다음이 포함될 수 있지만 이에 국한되지는 않습니다:

• 북한
• 이란
• 크림 지역
• 포괄적인 국제 제재가 적용되는 모든 관할 지역

 

금지 근거:

• 법률 준수: 불법 활동을 조장하지 않도록 국제 제재 및 관련 규정을 준수합니다.
• 위험 완화: 고위험 또는 제재 대상 관할권을 배제하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달 가능성을 줄입니다.

 

2.2 제한 관할권(모니터링 강화 대상 관할권)

 

특정 관할권은 FATF(자금세탁방지기구) 또는 기타 공인 기관에 의해 전략적 AML/CFT 결함이 있지만 이를 해결하기 위해 노력하는 것으로 지정될 수 있습니다. 이러한 국가를 “그레이 리스트” 국가라고 부르기도 합니다. 완전히 금지된 것은 아니지만, 이러한 지역의 투자자는 위험이 높기 때문에 더 면밀한 조사를 받을 수 있습니다.

 

제한 국가의 예(FATF 업데이트에 따라 변경될 수 있음):

• 알바니아
• 바베이도스
• 부르키나파소
• 캄보디아
• 케이맨 제도
• 아이티
• 자메이카
• 요르단
• 말리
• 모로코
• 미얀마
• 니카라과
• 파키스탄
• 필리핀
• 세네갈
• 남수단\
• 우간다
• 예멘
• 짐바브웨

 

제한된 관할권에 대한 정책:

• 강화된 실사(EDD): 이러한 관할권의 투자자는 추가 문서 요청(예: 자세한 자금 출처) 및 보다 포괄적인 신원 확인이 포함될 수 있는 EDD를 거쳐야 합니다.
• 지속적인 모니터링: 이러한 투자자의 모든 거래는 블록체인 분석을 위한 Chainalysis와 제재 및 PEP 목록에 대한 광범위한 확인을 위한 DiliSense AML 스크리닝 API 및 OpenSanctions.org를 사용하여 면밀히 추적됩니다.
• 정기 검토: Poliada 생태계는 FATF의 간행물 및 기타 신뢰할 수 있는 출처를 자주 검토하여 제한 관할권 목록을 업데이트합니다. 새로 확인된 지역은 제한 목록에 추가될 수 있으며, 해당 지역의 기존 투자자는 재평가를 받을 수 있습니다.
• 경영진 승인: 이러한 지역에서 시작된 투자는 진행하기 전에 추가적인 규정 준수 확인과 고위 경영진의 승인이 필요한 경우가 많습니다.

 

2.3 위험 평가 및 관리

 

폴리아다 생태계는 국제 AML 표준에 부합하는 위험 기반 접근 방식을 채택합니다. 체인널리시스, 딜리센스 AML 스크리닝 API, OpenSanctions.org 등 다양한 도구를 사용하여 거래 활동과 투자자 상태(예: PEP 또는 제재 대상 법인 식별)를 모두 모니터링합니다. 이러한 접근 방식을 통해 잠재적 위험을 사전에 식별하고 완화할 수 있습니다.

 

고객 위험 프로파일링:

• 저위험: 투명한 AML/CFT 프레임워크를 갖춘 지역의 투자자.
• 중간 위험: 부분적이지만 완전히 강력한 AML/CFT 조치를 취하지 않는 국가의 투자자.
• 고위험: 제한된 관할권의 투자자 또는 본질적으로 고위험 활동과 관련된 투자자.

 

거래 모니터링:

• 자동화된 모니터링: 모든 거래에서 의심스러운 패턴을 추적하기 위해 Chainalysis를 활용합니다.
• 수동 검토: 규정 준수 담당자가 자동화된 시스템에서 플래그가 지정된 경고를 검토하고 추가 데이터베이스(예: DiliSense AML 스크리닝 API 또는 OpenSanctions.org)를 참조하여 잠재적 제재 또는 PEP 일치 여부를 확인합니다.

 

지속적인 실사:

투자자 정보를 정기적으로 업데이트하고 위험 프로필을 재평가합니다.
정치적으로 노출된 사람(PEP)이 되거나 제재 목록에 등재되는 등 투자자 상태의 변화를 모니터링합니다.

 

2.4 고위험 활동 및 산업

 

특정 고위험 활동 또는 산업에 관련된 개인의 투자는 추가 조사를 받거나 완전히 금지될 수 있습니다. 예를 들면 다음과 같습니다:

• 무기 및 무기 거래
• 귀금속 및 보석 딜러
• 자금 서비스 기업(MSB)
• 유령 회사

 

고위험 활동에 대한 정책:

• 강화된 실사: 자세한 SOF 및 자금원(SOW) 정보 수집.
• 고위 경영진 승인: 해당 부문에서 투자를 받기 전에 필요합니다.
• 지속적인 모니터링: 모든 거래에 대한 면밀한 조사 및 주기적인 검토.

 

2.5 정치적으로 노출된 사람(PEP)

 

정치적으로 노출된 사람(PEP)으로 확인된 투자자 또는 직계 가족 및 가까운 동료는 강화된 실사 조치의 대상이 됩니다.

 

PEP의 정의:

다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 고위 공직을 맡고 있거나 맡은 적이 있는 개인:

• 국가 원수 또는 정부 수반
• 고위 정치인
• 정부, 사법부 또는 군 고위 공직자
• 국영 기업의 고위 임원
• 주요 정당 관계자

 

PEP를 위한 EDD 조치:

• 강화된 신원 확인: 여러 독립적인 출처를 사용하여 신원을 확인합니다.
• SOF 및 SOW 검증: 자금의 합법적인 출처와 전체 재산에 대한 문서화.
• 고위 경영진 승인: 온보딩 또는 관계 지속 전에 필요합니다.
• 강화된 모니터링: 모든 거래에 대한 보다 빈번하고 상세한 검토.

 

2.6 제재 및 감시 목록 심사

 

Poliada 생태계는 공인된 국제 당국(예: UN, OFAC, FATF)이 관리하는 관련 글로벌 제재 목록 및 감시 목록에 따라 투자자를 선별합니다.

 

제재 목록과의 일치 여부에 대한 정책:

• 즉시 동결: 조사가 진행될 때까지 거래 또는 투자 프로세스를 일시 중단합니다.
• 내부 검토: 컴플라이언스 전문가가 일치 여부를 분석하여 진위 여부를 확인합니다.
• 보고: 확인되면 관련 규제 기관 또는 법 집행 기관에 알립니다.
• 투자자에 대한 통지 없음: 여러 법적 프레임워크에서 요구하는 대로 “제보”를 방지하기 위해 진행 중인 조사에 대해 투자자에게 알리지 않습니다.

 

2.7 고위험 또는 금지된 투자자 식별 시 조치

 

서비스 거부: 폴리아다 생태계는 다음과 같은 투자자에 대한 서비스를 거부할 권리를 보유합니다:

• AML/KYC 요건을 충족하지 못하는 경우.
• 본 정책에 따라 금지된 것으로 확인된 경우.
• 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공하는 경우.

비즈니스 관계 종료: 투자자가 나중에 고위험 또는 금지된 투자자로 간주되는 경우 기존 관계가 종료될 수 있습니다.

 

보고 의무:

• 의심스러운 활동 보고서(SAR): 의심스러운 활동이 감지되면 관련 당국에 제출합니다.
• 당국과의 협력: 당국의 조사에 적극 협조합니다.

 

2.8 기록 보관

⦁    문서화: 폴리아다 생태계는 고위험 또는 금지된 투자자와 관련된 모든 확인, 결정 및 조치에 대한 기록을 유지합니다.
⦁    보존 기간: 기록은 국제 모범 사례에 따라 비즈니스 관계가 종료된 후 최소 기간(예: 8년) 동안 보관됩니다.

 

섹션 3: 투자자 실사(IDD)

 

Poliada 생태계는 모든 투자자가 당사의 AML/KYC 요건을 준수하도록 보장합니다. 투자함으로써 귀하는 신원을 확인하고 관련 위험을 평가하기 위한 이러한 절차를 따르는 데 동의하게 됩니다.

 

3.1 표준 실사 절차

 

당사는 글로벌 AML/KYC 가이드라인에 따라 사용자의 신원을 확인하고 잠재적 위험을 평가하기 위한 철저한 절차를 시행합니다.

 

3.1.1 개인 투자자의 신원 확인 및 검증

 

필수 정보:

⦁    전체 이름
⦁    생년월일 및 출생지
⦁    국적
⦁    거주지 주소
⦁    연락처 세부 정보(전화번호 및 이메일 주소)

 

수동 AML 심사 중 요청이 있을 수 있습니다:

신원 증명: 유효한 정부 발행 사진 부착 신분증(예: 여권, 주민등록증).

 

3.1.2 투자자 프로필 이해하기

 

투자 배경과 투자 목표를 명확히 이해하기 위해 Poliada 에코시스템이 도와드립니다:

⦁    투자의 목적과 의도를 평가합니다: 목표와 예상 활동 수준에 대한 정보를 수집합니다.
⦁    자금 및 재산의 출처를 평가합니다: 투자 자금이 합법적인 출처에서 나왔는지 확인하기 위해 서류를 요청할 수 있습니다.

 

3.1.3 인증 방법

 

당사는 귀하가 제공한 문서와 정보를 확인하기 위해 다양한 방법을 사용합니다:

⦁    문서 검증: 원본 문서 또는 인증된 사본의 진위 여부를 검사합니다.
⦁    전자 인증: 적절한 경우 안전한 전자 데이터베이스 및 도구 사용.

 

3.2 강화된 실사(EDD)

 

자금 세탁 또는 테러 자금 조달의 위험이 높은 경우 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 추가 조치를 적용합니다:

⦁    고위험 또는 제한 관할권의 투자자
⦁    정치적으로 노출된 사람(PEP)
⦁    비정상적이거나 큰 거래

 

3.2.1 고위험 투자자를 위한 EDD 조치

 

⦁    추가 신원 정보: 신원 확인을 위한 추가 문서.
⦁    자금 출처 확인: 자금 출처에 대한 자세한 증거.
⦁    고위 경영진 승인: 관계를 수립하거나 지속하기 전에.
⦁    강화된 모니터링: 모든 거래를 자주 검토합니다.

 

3.3 지속적인 모니터링 및 실사

 

⦁    트랜잭션 모니터링: 체인널리시스 및 기타 도구를 사용하여 불규칙성이나 위험 신호를 지속적으로 확인합니다.
⦁    정기 검토: 투자자 데이터 및 위험 평가를 정기적으로 업데이트합니다.

 

3.4 기록 보관 및 데이터 보호

 

⦁    문서 보존: 당사는 관계 종료 후 지정된 최소 기간(예: 8년) 동안 AML/KYC 기록을 보관합니다.
⦁    데이터 보안: 무단 액세스로부터 개인 데이터를 보호하며, 권한이 있는 직원만 해당 기록을 볼 수 있습니다.

 

3.5 비즈니스 관계의 거부 또는 종료

 

폴리아다 에코시스템은 다음과 같은 경우 비즈니스 관계를 거부하거나 종료할 권리를 보유합니다:

⦁    IDD/EDD 요건을 충족하지 못했습니다.
⦁    허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공합니다.
⦁    고위험군 또는 금지된 관할권에서 온 것으로 확인된 경우.
⦁    만족스러운 설명이 없는 의심스러운 활동이 감지됩니다.

 

3.6 보고 의무

 

⦁    의심스러운 활동 보고서(SAR): 의심스러운 활동이 감지되면 관련 규제 기관 또는 법 집행 기관에 제출합니다.
⦁    기밀 유지: 당사는 법적 요건에 따라 투자자 또는 권한이 없는 당사자에게 SAR 제출 내용을 공개하지 않습니다.

 

섹션 4: 고액 투자를 위한 자금 출처(SOF) 확인

 

Poliada 생태계는 15,000달러(또는 다른 통화로 이에 상응하는 금액) 이상의 투자에 대해 추가 확인을 요구합니다. 이 한도는 관련 법률 또는 업계 모범 사례에 따라 조정될 수 있습니다.

 

4.1 SOF 검증 요구 사항

 

단일 거래 또는 여러 개의 연결된 거래에서 총 투자 금액이 지정된 금액을 충족하거나 초과하는 경우, 자금의 법적 출처에 대한 증빙 자료를 제공해야 합니다.

 

4.1.1 허용되는 문서

 

⦁    은행 명세서: 계좌 세부 정보 및 최근 거래 내역 표시.
⦁    급여명세서 또는 고용 기록: 정기적인 수입 확인.
⦁    세금 신고서: 신고된 소득을 나타내는 공식 문서.
⦁    자산 판매: 부동산 또는 투자 판매 증명.
⦁    상속 문서: 상속받은 자금에 대한 법적 증거.
⦁    기프트 편지: 선물 자금의 성격과 출처를 설명합니다.
⦁    기타 관련 재무 문서: 합법적인 자금 출처를 확인할 수 있는 모든 문서.

 

4.1.2 제출 절차

 

⦁    보안 업로드: 기밀성을 보장하기 위해 보안 포털 또는 방법이 제공됩니다.
⦁    적시 제공: 서류는 지연을 방지하기 위해 즉시 제출해야 합니다.

 

4.2 SOF 검증의 목적

 

⦁    규정 준수: 관련 법률 및 국제 표준에 따른 AML/KYC 의무를 준수합니다.
⦁    무결성: 모든 자금이 합법적인 투명한 생태계를 유지합니다.
⦁    리스크 관리: 불법적인 금융 활동으로부터 보호하고 이해관계자의 신뢰를 확보하세요.

 

4.3 기밀 유지 및 데이터 보호

 

⦁    데이터 보안: 모든 문서는 엄격한 기밀로 취급되며 무단 액세스로부터 보호됩니다.
⦁    제한된 액세스: 권한이 있는 규정 준수 담당자만 SOF 문서를 검토할 수 있습니다.

 

4.4 SOF 문서 미제공

 

⦁    투자 지연: 요청된 서류가 접수될 때까지 처리가 보류될 수 있습니다.
⦁    서비스 거부: 적절한 SOF 증명이 제공되지 않는 경우 당사는 투자 관계를 거부하거나 종료할 수 있습니다.

 

4.5 지속적인 모니터링

 

⦁    거래 패턴 변경: 거래 행동에 중대한 변화가 발생하면 추가 정보가 필요할 수 있습니다.
⦁    규정 업데이트: 새로운 법률이나 업계 관행으로 인해 추가 확인이 필요할 수 있습니다.
⦁    의심스러운 활동: 비정상적이거나 잠재적으로 불법적인 활동은 추가 조사를 유발할 수 있습니다.

 

섹션 5: 거래 모니터링 및 의심스러운 활동 보고(SAR)

 

Poliada 생태계는 모든 투자자 거래에 대한 면밀한 감독을 통해 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 금융 범죄의 가능성을 식별하고 보고합니다. 당사의 프로세스는 업계 모범 사례와 관련 법적 요건에 따라 자동화된 검토와 수동 검토를 결합합니다.

 

5.1 거래 모니터링

 

체인널리시스를 통한 자동화된 모니터링:

⦁    실시간 분석: 체인널리시스를 사용하여 암호화폐 거래를 지속적으로 모니터링합니다.
⦁    위험 점수: 거래량, 패턴, 불법 활동과의 잠재적 연관성을 기준으로 거래에 위험 점수를 부여합니다.
⦁    경고 생성: 시스템은 추가 규정 준수 검토를 위해 고위험 거래에 플래그를 지정합니다.

 

5.2 의심스러운 활동의 식별

 

⦁    비정상적인 거래 패턴: 알려진 투자자 프로필과 일치하지 않는 대규모 또는 빈번한 거래.
⦁    구조화된 거래: 탐지를 회피하기 위한 다수의 소규모 거래.
⦁    고위험 소스: 불법 활동과 연관된 주소 또는 단체의 개입.
⦁    정보 제공 거부: 필요한 KYC/AML 문서 제공을 꺼리거나 거부하는 경우.

 

5.3 의심스러운 활동 신고하기

 

⦁    내부 에스컬레이션: 규정 준수 책임자는 신고된 활동을 고위 경영진에게 에스컬레이션합니다.
⦁    의심스러운 활동 보고서(SAR): 필요한 경우 관련 금융 정보 부서 또는 규제 당국에 보고서를 제출합니다.
⦁    계정 조치: 고위험 계정 또는 거래는 추가 조사가 진행될 때까지 동결되거나 해지될 수 있습니다.

5.4 법적 의무 및 규정 준수

 

모니터링 및 보고 프로세스는 해당 지역 및 국제 AML/CFT 표준을 준수하도록 설계되었습니다.
⦁    법 집행 기관 협력: 당사는 권한 있는 정부 및 규제 기관의 조사에 전적으로 협조합니다.
⦁    비공개: 법으로 금지된 경우 진행 중인 AML 조사에 대해 개인에게 알리지 않습니다.

 

5.5 회원님의 책임

 

⦁    정확한 정보: 신원 및 투자 의도에 대한 사실에 입각한 최신 세부 정보를 제공하세요.
⦁    신속한 업데이트: 개인 또는 재정 상황에 중대한 변경 사항이 있으면 알려주세요.
⦁    협력: 문서화 또는 설명에 대한 합리적인 요청을 준수합니다.

 

5.6 데이터 보호 및 기밀 유지

 

⦁    안전한 취급: 모든 거래 및 개인 데이터는 안전하게 저장되며 권한이 있는 직원만 액세스할 수 있습니다.
⦁    개인정보 보호 규정 준수: 당사는 공인된 데이터 보호 표준을 준수하고 사용자의 개인정보 보호 권리를 존중합니다.

 

섹션 6: 데이터 보호 및 개인정보 보호

 

Poliada 생태계는 관련 데이터 보호법 및 국제적으로 인정받는 개인정보 보호 표준에 따라 귀하의 개인정보를 보호하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 당사는 귀하의 정보를 책임감 있고 투명하게 처리합니다.

 

6.1 데이터 수집 및 사용

 

수집되는 데이터 유형:

⦁    신원 정보(이름, 생년월일, 국적)
⦁    연락처 세부 정보(주소, 이메일, 전화)
⦁    재무 정보(투자 금액, 거래 내역)
⦁    확인 서류(신분증, 주소 증명, 은행 계좌 명세서)

 

데이터 처리 목적:

⦁    규정 준수: AML/KYC 요건 충족.
⦁    서비스 제공: 투자를 촉진하고 관계를 유지합니다.
⦁    보안: 보안: 사기 또는 기타 불법 활동을 감지하고 방지합니다.
⦁    커뮤니케이션: 정책 업데이트, 변경 사항 또는 중요한 정보에 대한 알림.

 

6.2 데이터 보안 조치

 

기술적 조치:

⦁    미사용 및 전송 중 암호화
⦁    방화벽으로 서버 보안 유지
⦁    액세스 제어 및 정기적인 보안 감사

 

조직적 조치:

⦁    데이터 보호에 대한 직원 교육
⦁    데이터 처리 및 사고 대응에 대한 명확한 정책
⦁    타사 서비스 제공업체와의 계약상 보호 조치

 

6.3 데이터 보존

 

당사는 수집 목적을 달성하고 법적 또는 규제 요건을 준수하는 데 필요한 기간 동안만 개인 데이터를 보유합니다.

⦁    보존 기간: AML/KYC 기록은 일반적으로 비즈니스 관계 종료 후 최소 8년(또는 관련 법률에서 요구하는 기간) 동안 보관합니다.
⦁    안전한 폐기: 데이터는 별도의 요구가 없는 한 보존 기간이 지나면 안전하게 삭제되거나 익명화됩니다.

6.4 귀하의 권리

 

관할 지역의 데이터 보호법에 따라 회원님에게는 다음과 같은 특정 권리가 있을 수 있습니다:

⦁    액세스: 당사가 보유한 귀하의 개인 데이터 사본을 요청하세요.
⦁    수정: 부정확한 부분에 대한 수정을 요청합니다.
⦁    삭제: 특정 조건에서 데이터 삭제를 요청합니다.
⦁    제한: 데이터 처리 방식을 제한합니다.
⦁    휴대성: 구조화된 형식으로 데이터를 가져옵니다.
⦁    이의 제기: 특정 시나리오에서 데이터 처리에 반대합니다.

 

6.5 연락 및 권리 행사

 

궁금한 점이 있거나 권리를 행사하려면 규정 준수 또는 데이터 보호 팀에 문의하세요:

⦁    이메일: [email protected]

당사는 관련 규정에 따라 합리적인 기간 내에 유효한 문의에 답변해 드립니다.

 

6.6 데이터 공유 및 공개

 

⦁    서비스 제공업체: 일부 데이터는 엄격한 기밀 유지 의무에 따라 당사를 지원하는 타사 제공업체(예: 체인널리시스)와 공유될 수 있습니다.
⦁    법적 의무: 법적으로 의무가 있는 경우 규제 당국이나 법 집행 기관에 데이터를 공개할 수 있습니다.
⦁    비즈니스 거래: 합병 또는 인수의 경우, 기밀 유지 계약에 따라 데이터가 새로운 소유권자에게 이전될 수 있습니다.

 

6.7 국제 데이터 전송

 

회원님의 데이터는 회원님의 관할권 밖의 국가에서 처리될 수 있습니다. 이러한 경우, 당사는 적절한 보호를 보장하기 위해 적절한 안전장치(예: 계약 조항)를 구현합니다.

 

6.8 쿠키 및 웹사이트 데이터

 

당사 웹사이트는 사용자 경험을 향상시키기 위해 쿠키 또는 이와 유사한 기술을 사용할 수 있습니다. 자세한 내용은 쿠키 정책을 참조하시기 바랍니다.

 

섹션 7: 정책 업데이트 및 연락처 정보

 

7.1 정책 검토 및 업데이트

 

폴리아다 생태계는 이 AML/KYC 정책을 정기적으로 검토하고 이를 반영하여 업데이트합니다:

⦁    법률 또는 규정의 변경
⦁    업계 모범 사례
⦁    투자자 및 내부 감사 피드백

 

7.1.1 변경 사항 통지

 

⦁    커뮤니케이션: 중요한 업데이트는 웹사이트에 게시되거나 이메일을 통해 공유됩니다.
⦁    효력 발생일: 개정된 정책의 시행일은 문서 상단에 표시됩니다.
⦁    계속 사용: 계속 투자하거나 서비스를 사용함으로써 귀하는 모든 정책 변경에 동의하는 것입니다.

 

7.2 투자자 인정 및 동의

⦁    수락: 등록 또는 투자 온보딩 중에 본 정책을 읽고 동의했음을 확인해야 합니다.
⦁    준수 의무: 귀하는 정확한 데이터를 제공하고 모든 AML/KYC 요청을 준수하는 데 동의합니다.
⦁    법적 영향: 규정을 준수하지 않을 경우 계정이 일시 정지 또는 해지될 수 있으며 법적 처벌을 받을 수 있습니다.

 

7.3 연락처 정보

 

본 AML/KYC 정책 또는 관련 사안에 대한 질문이나 우려 사항이 있는 경우 문의하시기 바랍니다:

이메일: [email protected]

 

7.4 불만 및 분쟁 해결

 

⦁    불만 제기하기: 이메일을 통해 컴플라이언스 팀에 문제에 대한 자세한 설명을 보내주세요.
⦁    응답 시간: 영업일 기준 5일 이내에 접수를 확인하며 1개월 이내에 해결하는 것을 목표로 합니다.
⦁    에스컬레이션: 만족스럽지 않은 경우 관련 지역 당국에 추가 검토를 요청할 수 있습니다.

 

7.5 준거법 및 관할권

 

본 AML/KYC 정책은 폴리아다 생태계가 운영되는 관할권의 관련 법률에 따라 규율되고 해석됩니다. 본 정책과 관련된 모든 분쟁은 해당 관할권의 관할 법원의 전속적 관할권을 따릅니다.