Política de AML / KYC

Fecha de vigencia: 09.09.2024

Introducción

Poliada World UAB está firmemente comprometida con los más altos estándares de cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y de conocer a su cliente (KYC), en línea con las leyes de la República de Lituania, las regulaciones de la Unión Europea (UE) y las mejores prácticas internacionales. Esta política describe las medidas que tomamos para prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

Esta Política AML/KYC se aplica exclusivamente a los inversores en el juego de economía cripto de Poliada World UAB, abarcando tanto la Oferta Inicial de Monedas (ICO) como cualquier oportunidad de inversión futura. Aunque los jugadores habituales del juego no están sujetos a los requisitos AML/KYC, aplicamos estrictas medidas de cumplimiento para todos los inversores actuales y futuros para asegurar la integridad de nuestra plataforma. Poliada World UAB utiliza herramientas avanzadas, incluyendo Chainalysis, para la verificación y monitoreo de transacciones en todas las inversiones, garantizando un cumplimiento y seguridad integral.

Sección 1: Alcance y Propósito

1.1 Alcance

Esta política se aplica a todas las personas que invierten en el juego de economía cripto de Poliada World UAB. Cubre:

Identificación y Verificación de Inversores: Implementación de procedimientos para verificar la identidad de todos los inversores, en cumplimiento con la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo de Lituania.
Gestión de Riesgos Basada en Jurisdicción: Gestión de riesgos asociados con inversores de jurisdicciones identificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) como de alto riesgo o bajo monitoreo intensificado.
Verificación de Origen de Fondos (SOF): Verificación de la legitimidad de los fondos para inversiones iguales o superiores a €15,000, de acuerdo con las Directivas AML de la UE y la legislación lituana.
Monitoreo de Transacciones: Uso de Chainalysis y otras herramientas de cumplimiento para revisar y monitorear todas las inversiones, independientemente de su monto, para evaluar y gestionar el riesgo de manera efectiva.

1.2 Propósito

El propósito de esta política es:

Asegurar Cumplimiento Legal: Cumplir con las leyes de Lituania, incluidas la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo, las Directivas AML de la UE (como la 5ª y 6ª Directiva AML) y regulaciones internacionales relevantes.
Prevenir Actividades Ilícitas: Detectar y prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros.
Mitigar Riesgos: Identificar, evaluar y mitigar riesgos asociados con jurisdicciones de alto riesgo, transacciones grandes y actividades sospechosas.
Mantener Transparencia y Responsabilidad: Asegurar transparencia en todos los procesos de inversión, manteniendo registros precisos y reportando según lo exija la ley.
Proteger a los Interesados: Salvaguardar los intereses de Poliada World UAB, sus inversores y el sistema financiero en general mediante la implementación de medidas sólidas de AML/KYC.

Sección 2: Restricciones Basadas en Países y Gestión de Riesgos para Inversores

2.1 Jurisdicciones Prohibidas (Países de Alto Riesgo y Sancionados)

Poliada World UAB prohíbe estrictamente las inversiones de individuos ubicados en países o territorios sujetos a sanciones o identificados como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), la Unión Europea (UE), las Naciones Unidas (ONU) y la República de Lituania.

Los Países y Territorios Prohibidos incluyen, entre otros:

Países Sancionados:

Corea del Norte (República Popular Democrática de Corea)
Irán
Siria
Región de Crimea en Ucrania

Jurisdicciones de Alto Riesgo:

Países identificados por el FATF como de alto riesgo con deficiencias estratégicas significativas en sus regímenes AML/CFT (Lucha Contra el Financiamiento del Terrorismo).

Razonamiento para la Prohibición:

Cumplimiento Legal: Cumplir con las sanciones internacionales y las leyes lituanas para evitar transacciones financieras que puedan apoyar actividades ilícitas.
Mitigación de Riesgos: Reducir el riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros al evitar jurisdicciones de alto riesgo.

2.2 Jurisdicciones Restringidas (Jurisdicciones bajo Monitoreo Intensificado)

Los inversores de jurisdicciones identificadas por el FATF como con deficiencias estratégicas en AML/CFT pero comprometidas a abordarlas —a menudo conocidas como "países de lista gris"— están sujetos a medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD).

Países y Territorios Restringidos incluyen, entre otros:

Albania
Barbados
Burkina Faso
Camboya
Islas Caimán
Haití
Jamaica
Jordania
Mali
Marruecos
Myanmar
Nicaragua
Pakistán
Panamá
Filipinas
Senegal
Sudán del Sur
Siria
Uganda
Yemen
Zimbabue

Política para Jurisdicciones Restringidas:

Diligencia Debida Reforzada (EDD): Los inversores de estas jurisdicciones deben pasar por procedimientos de EDD, incluyendo verificación adicional de identidad y verificación de Origen de Fondos (SOF), sin importar el monto de la inversión.
Monitoreo Continuo: Todas las transacciones de estos inversores serán monitoreadas de cerca utilizando Chainalysis y otras herramientas de cumplimiento.
Aprobación de la Gerencia: Las inversiones de estas jurisdicciones requieren aprobación de la alta gerencia.

2.3 Evaluación y Gestión de Riesgos

Poliada World UAB adopta un enfoque basado en riesgos en cumplimiento con la ley lituana y las Directivas AML de la UE. Esto implica:

Perfil de Riesgo del Cliente:

Bajo Riesgo: Inversores de estados miembros de la UE con regímenes transparentes de AML/CFT.
Riesgo Medio: Inversores de países con medidas adecuadas pero no sólidas de AML/CFT.
Alto Riesgo: Inversores de jurisdicciones restringidas o aquellos involucrados en actividades de alto riesgo.

Monitoreo de Transacciones:

Monitoreo Automatizado: Utilizando Chainalysis para monitorear todas las transacciones en busca de actividades sospechosas.
Revisión Manual: Los oficiales de cumplimiento revisan transacciones marcadas en busca de posibles riesgos.

Diligencia Debida Continua:

Actualización regular de la información de los inversores y evaluaciones de riesgo.
Monitoreo de cambios en el estado del inversor, como convertirse en una Persona Expuesta Políticamente (PEP).

2.4 Actividades e Industrias de Alto Riesgo

Las inversiones de individuos involucrados en ciertas actividades o industrias de alto riesgo pueden estar sujetas a escrutinio adicional o pueden ser prohibidas. Estas incluyen:

Comercio de Armas y Armas
Comerciantes de Metales y Piedras Preciosas
Empresas de Servicios Monetarios (MSBs)
Compañías Fantasma

Política para Actividades de Alto Riesgo:

Diligencia Debida Reforzada: Procedimientos obligatorios de EDD, incluyendo verificaciones detalladas de Origen de Fondos (SOF) y Origen de Riqueza (SOW).
Aprobación de la Alta Gerencia: Requerida para aceptar inversiones de estos sectores.
Monitoreo Continuo: Frecuencia aumentada de monitoreo y revisiones de transacciones.

2.5 Personas Expuestas Políticamente (PEPs)

Los inversores identificados como Personas Expuestas Políticamente (PEPs), o sus familiares directos y asociados cercanos, están sujetos a medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD).

Definición de PEPs:

Individuos que ocupan o han ocupado funciones públicas destacadas, tales como:

Jefes de Estado o de Gobierno
Políticos de alto rango
Altos funcionarios de gobierno, judiciales o militares
Ejecutivos de alto nivel en empresas estatales
Funcionarios importantes de partidos políticos

Medidas de EDD para PEPs:

Verificación de Identidad Reforzada: Verificación de identidad a través de múltiples fuentes confiables e independientes.
Verificación de SOF y SOW: Documentación detallada que pruebe la legitimidad de los fondos y la riqueza.
Aprobación de la Alta Gerencia: Requerida antes de establecer una relación comercial.
Monitoreo Reforzado: Monitoreo continuo de transacciones y actividades.

2.6 Cribado de Sanciones y Listas de Observación

Poliada World UAB revisa a todos los inversores en relación a listas de sanciones y listas de observación relevantes, incluyendo:

Lista Consolidada de Sanciones de la UE
Lista Consolidada de Sanciones de la ONU
Lista de Sanciones de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros)
Listas Nacionales de Sanciones de Lituania
Otras Listas Internacionales de Sanciones Relevantes

Política para Coincidencias en Listas de Sanciones:

Protocolo de Coincidencia Positiva:

Congelación Inmediata: Suspender el proceso de transacción o inversión.
Revisión Interna: Nuestro equipo de cumplimiento realiza una revisión detallada de la coincidencia.
Reporte: Informamos el incidente al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) en Lituania y otras autoridades pertinentes.
Sin Notificación al Inversor: Según los requisitos legales, no se le informará sobre la investigación para evitar alertas.

2.7 Acciones al Identificar Inversores de Alto Riesgo o Prohibidos

Negativa de Servicio: Poliada World UAB se reserva el derecho de negar el servicio a cualquier inversor que:

No cumpla con los requisitos AML/KYC.
Sea identificado como prohibido según esta política.
Proporcione información falsa o engañosa.

Terminación de la Relación Comercial: Las relaciones existentes serán terminadas si el inversor es posteriormente identificado como de alto riesgo o prohibido.

Obligaciones de Reporte:

Reportes de Actividades Sospechosas (SARs): Se presentan al FCIS cuando se detectan actividades sospechosas.
Cooperación con Autoridades: Cooperación total con cuerpos de seguridad y organismos reguladores durante investigaciones.

2.8 Conservación de Registros

Documentación: Mantenemos registros de todas las verificaciones realizadas, decisiones tomadas y acciones llevadas a cabo en relación a inversores de alto riesgo y prohibidos.
Período de Retención: Los registros se conservan por al menos ocho años después del fin de la relación comercial o de la fecha de la transacción ocasional, en cumplimiento con la ley lituana.

Sección 3: Diligencia Debida del Inversor (IDD)

Poliada World UAB se compromete a asegurar que todos los inversores privados cumplan con nuestros estándares AML/KYC. Al invertir con nosotros, usted acepta los siguientes procedimientos diseñados para verificar su identidad y evaluar los riesgos potenciales asociados con su inversión.

3.1 Procedimientos Estándar de Diligencia Debida

Implementamos procedimientos exhaustivos de Diligencia Debida del Inversor (IDD) para verificar su identidad y evaluar posibles riesgos, en cumplimiento con la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo de Lituania y las Directivas AML de la UE relevantes.

3.1.1 Identificación y Verificación de Inversores Privados

Como parte de nuestro compromiso con el cumplimiento AML/KYC, requerimos la siguiente información y documentación de todos los inversores privados:

Información Requerida:

Nombre Completo
Fecha y Lugar de Nacimiento
Nacionalidad
Dirección Residencial
Datos de Contacto (número de teléfono y correo electrónico)

Documentación Requerida:

Prueba de Identidad: Identificación válida emitida por el gobierno (por ejemplo, pasaporte, tarjeta de identificación nacional)

3.1.2 Comprensión de su Perfil de Inversor

Para establecer una comprensión clara de su perfil y la naturaleza de su inversión, Poliada World UAB:

Evalúa el Propósito y la Naturaleza de la Inversión: Recopila información sobre sus objetivos de inversión y la actividad esperada de inversión.

Evalúa el Origen de Fondos y Riqueza (si es aplicable): Requiere información o documentación para verificar que los fondos utilizados para la inversión provienen de fuentes legítimas.

3.1.3 Métodos de Verificación

Empleamos los siguientes métodos para verificar la autenticidad de la información y documentación proporcionada:

Verificación de Documentos: Examen de documentos de identificación originales o copias certificadas para confirmar su autenticidad.

Verificación Electrónica: Utilización de sistemas de verificación electrónicos confiables y seguros cuando sea apropiado.

3.2 Diligencia Debida Reforzada (EDD)

En situaciones donde existe un mayor riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, aplicamos medidas de Diligencia Debida Reforzada (EDD). Esto incluye, pero no se limita a:

Inversores de Jurisdicciones de Alto Riesgo o Restringidas: Como se define en la Sección 2 de esta política.

Personas Expuestas Políticamente (PEPs): Individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos prominentes, sus familiares directos o asociados cercanos.

Transacciones Inusuales o Grandes: Transacciones que son significativamente mayores de lo habitual o no son consistentes con su perfil conocido.

3.2.1 Medidas de EDD para Inversores de Alto Riesgo

Para los inversores de alto riesgo, llevamos a cabo las siguientes medidas adicionales:

Información de Identificación Adicional: Recopilación de documentos o información adicional según sea necesario para establecer su identidad de manera concluyente.

Verificación de Origen de Fondos (SOF): Obtención de evidencia detallada del origen de sus fondos, tales como estados bancarios, registros de ingresos por empleo o documentación de ventas de activos.

Aprobación de la Alta Gerencia: Requerida antes de establecer o continuar una relación comercial.

Monitoreo Reforzado: Aplicación de una mayor vigilancia a sus transacciones y actividades, incluyendo revisiones más frecuentes.

3.3 Monitoreo Continuo y Diligencia Debida

Monitoreamos continuamente todas las relaciones con los inversores para asegurar que las transacciones sean consistentes con su perfil y para detectar cualquier actividad inusual o sospechosa.

Monitoreo de Transacciones: Monitoreo continuo de transacciones utilizando herramientas como Chainalysis para identificar y evaluar cualquier anomalía o señal de alerta.

Revisiones Periódicas: Actualización regular de su información y evaluaciones de riesgo, especialmente cuando ocurren cambios significativos en sus circunstancias.

3.4 Conservación de Registros y Protección de Datos

Nos comprometemos a mantener los más altos estándares de protección de datos y conservación de registros.

Retención de Documentación:

Seguridad de Datos:

Implementación de medidas de seguridad robustas para proteger sus datos personales contra acceso no autorizado, alteración o divulgación.

Cumplimiento con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y las leyes de protección de datos de Lituania.
Usted tiene derechos sobre sus datos personales, incluyendo acceso y rectificación.

3.5 Negativa o Terminación de la Relación Comercial

Poliada World UAB se reserva el derecho de negarse a establecer o terminar una relación comercial si:

Incumplimiento con los Requisitos de IDD: Usted no cumple o se niega a proporcionar la información o documentación requerida de identificación.

Información Falsa o Engañosa: Usted proporciona información que es falsa, engañosa o incompleta.

Perfil de Alto Riesgo: Usted es identificado como de alto riesgo o proviene de una jurisdicción prohibida según esta política.

Actividades Sospechosas: Se detectan actividades sospechosas y no se proporcionan explicaciones satisfactorias.

3.6 Obligaciones de Reporte

Reporte de Actividades Sospechosas (SAR): Cualquier actividad sospechosa identificada durante la diligencia debida o el monitoreo continuo se reporta de inmediato al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) en Lituania.

Confidencialidad y Cumplimiento Legal: Estamos obligados a mantener la confidencialidad y a cumplir con las obligaciones legales respecto a la no divulgación de SARs a usted o cualquier tercero no autorizado.

Sección 4: Verificación de Origen de Fondos (SOF) para Inversiones de Alto Valor

Poliada World UAB está comprometida a asegurar que todos los fondos invertidos en nuestro juego de economía cripto provienen de fuentes legítimas. Para cumplir con la legislación lituana y las Directivas AML de la UE, requerimos verificación adicional para inversiones iguales o superiores a €15,000.

4.1 Requisitos de Verificación de SOF

Si su inversión total es igual o superior a €15,000, ya sea en una sola transacción o a través de múltiples transacciones que aparentan estar vinculadas, se le pedirá que proporcione evidencia del origen de sus fondos.

4.1.1 Documentación Aceptable

Para verificar la legitimidad de sus fondos, podemos solicitar uno o más de los siguientes documentos:

Extractos Bancarios: Extractos recientes que muestren su nombre, número de cuenta e historial de transacciones.
Recibos de Pago o Registros de Ingresos: Documentos que verifiquen su ingreso regular de empleo.
Declaraciones de Impuestos: Documentos fiscales oficiales que indiquen sus ingresos.
Venta de Activos: Documentación que confirme la venta de propiedades, inversiones u otros activos.
Documentos de Herencia: Documentos legales que prueben la herencia de fondos.
Cartas de Donación: Si los fondos fueron recibidos como un regalo, una carta firmada por el donante explicando la naturaleza del regalo y la relación con usted.
Otros Documentos Financieros Relevantes: Cualquier otro documento que pueda confirmar el origen legítimo de sus fondos.

4.1.2 Proceso de Presentación

Carga Segura: Se le proporcionará un método seguro para cargar sus documentos y garantizar la confidencialidad y protección de datos.
Provisión en Tiempo: Proporcione los documentos solicitados dentro del plazo especificado para evitar retrasos en el procesamiento de su inversión.

4.2 Propósito de la Verificación de SOF

El proceso de verificación de SOF nos ayuda a:

Cumplir con Obligaciones Legales: Cumplir con nuestras obligaciones legales bajo la legislación lituana y las Directivas AML de la UE para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Asegurar la Integridad de las Inversiones: Proteger la integridad de nuestra plataforma asegurando que todos los fondos provienen de fuentes legítimas.
Promover la Transparencia: Mantener un entorno de inversión transparente en beneficio de todos los interesados.

4.3 Confidencialidad y Protección de Datos

Entendemos la naturaleza sensible de la información que usted proporciona. Todos los documentos e información enviados para la verificación de SOF se manejan con el más alto nivel de confidencialidad y en cumplimiento con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y las leyes de protección de datos de Lituania.

Medidas de Seguridad de Datos: Implementamos protocolos de seguridad robustos para proteger sus datos de accesos no autorizados o divulgaciones.
Acceso Limitado: Solo el personal autorizado involucrado en los procesos de cumplimiento y verificación tendrá acceso a sus documentos.

4.4 Falta de Presentación de Documentación de SOF

Si no proporciona la documentación de SOF requerida:

Retraso en la Inversión: El procesamiento de su inversión puede retrasarse hasta que se proporcionen y verifiquen los documentos necesarios.
Negativa de Servicio: Nos reservamos el derecho de rechazar o terminar la relación comercial si no se proporciona la documentación de SOF adecuada.

4.5 Monitoreo Continuo

Incluso después de la verificación inicial de SOF, podemos solicitar información o documentación adicional si:

Cambios en los Patrones de Transacción: Se producen cambios significativos en sus patrones de inversión o comportamientos de transacción.
Cambios Regulatorios: Las actualizaciones en las leyes o regulaciones requieren medidas de verificación adicionales.
Se Detecta Actividad Sospechosa: Se identifica actividad inusual o sospechosa durante el monitoreo continuo.

Sección 5: Monitoreo de Transacciones y Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)

Poliada World UAB está comprometida con la vigilancia continua en el monitoreo de las transacciones de los inversores para prevenir y detectar cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros. Utilizamos herramientas avanzadas y seguimos protocolos estrictos para asegurar el cumplimiento de la ley lituana y de las Directivas AML de la UE.

5.1 Monitoreo de Transacciones

Empleamos una combinación de sistemas automatizados y revisiones manuales para monitorear todas las transacciones de los inversores:

Monitoreo Automatizado con Chainalysis:

Análisis en Tiempo Real: Utilizamos Chainalysis, una herramienta líder de análisis de blockchain, para monitorear transacciones de criptomonedas en tiempo real.
Puntuación de Riesgo: Las transacciones se evalúan en función de su riesgo, basado en patrones, montos y conexiones con actividades ilícitas conocidas.
Generación de Alertas: El sistema genera alertas para transacciones que cumplen con ciertos criterios de riesgo.

5.2 Identificación de Actividades Sospechosas

Las transacciones o actividades que pueden considerarse sospechosas incluyen, pero no se limitan a:

Patrones de Transacción Inusuales:

Transacciones grandes o frecuentes que no son consistentes con su perfil de inversión conocido.
Cambios repentinos en el comportamiento de transacciones sin una explicación razonable.

Transacciones Estructuradas:

Múltiples transacciones pequeñas realizadas para evitar umbrales de reporte o detección.

Conexiones con Fuentes de Alto Riesgo:

Transacciones que involucran direcciones o entidades vinculadas a actividades ilícitas, partes sancionadas o jurisdicciones de alto riesgo.

Negativa a Proporcionar Información:

Reticencia o negativa a proporcionar la documentación requerida de identificación o SOF.

5.3 Reporte de Actividades Sospechosas

En cumplimiento con las obligaciones legales, Poliada World UAB tomará las siguientes acciones al identificar actividades sospechosas:

Escalación Interna:

El equipo de cumplimiento eleva el asunto a la alta gerencia para su revisión y toma de decisiones.

Reportes de Actividades Sospechosas (SARs):

Presentación ante Autoridades: Presentamos un SAR al Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) en Lituania, proporcionando todos los detalles necesarios.
Confidencialidad: Por ley, estamos prohibidos de informar a usted o a cualquier tercero que se haya presentado un SAR o que pueda estar en curso una investigación.

Acciones sobre la Cuenta:

Congelación de Transacciones: Podemos suspender o restringir su cuenta y transacciones mientras se realiza la investigación.
Terminación de la Relación: Si es necesario, podemos terminar la relación comercial de acuerdo con la Sección 3.5 de esta política.

5.4 Obligaciones Legales y Cumplimiento

Nuestras prácticas de monitoreo de transacciones y reporte se llevan a cabo en estricta adhesión a:

Ley Lituana:

Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo.
Regulaciones y directrices relevantes emitidas por las autoridades lituanas.

Directivas AML de la UE:

Cumplimiento con la 5ª y 6ª Directiva AML de la UE y cualquier enmienda posterior.

5.5 Sus Responsabilidades

Como inversor, se espera que usted:

Proporcione Información Precisa: Asegúrese de que toda la información y documentación proporcionada sea veraz y esté actualizada.

Informe Cambios: Notifíquenos de inmediato cualquier cambio en su información personal o circunstancias que puedan afectar su perfil de inversor.

Cumpla con las Solicitudes: Coopere con cualquier solicitud de información o documentación adicional relacionada con asuntos de cumplimiento.

5.6 Protección de Datos y Confidencialidad

Manejamos todos los datos de transacciones y reportes con la máxima confidencialidad:

Manejo Seguro: Todos los datos se almacenan de forma segura, con acceso limitado al personal autorizado.

Cumplimiento con GDPR: Nos adherimos a las regulaciones de protección de datos, asegurando que se respeten sus derechos.

Sección 6: Protección de Datos y Privacidad

Poliada World UAB está comprometida con la protección de los datos personales y la privacidad de nuestros inversores. Nos adherimos estrictamente al Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y a las leyes de protección de datos de Lituania para asegurar que su información personal sea manejada de manera responsable y segura.

6.1 Recopilación y Uso de Datos

Recopilamos y procesamos datos personales necesarios para el cumplimiento de AML/KYC y para proporcionar nuestros servicios de manera efectiva.

Tipos de Datos Recopilados:

Información de Identificación: Nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad.
Datos de Contacto: Dirección residencial, correo electrónico, número de teléfono.
Información Financiera: Documentación de origen de fondos, historial de transacciones.
Documentos de Verificación: Copias de documentos de identificación y comprobante de domicilio.
Datos Transaccionales: Detalles de inversiones y actividades relacionadas.

Propósito del Procesamiento de Datos:

Cumplimiento Legal: Cumplir con nuestras obligaciones bajo las regulaciones AML/KYC.
Prestación de Servicios: Facilitar sus inversiones y gestionar nuestra relación.
Medidas de Seguridad: Monitorear y prevenir actividades fraudulentas o sospechosas.
Comunicación: Informarle sobre actualizaciones importantes, cambios en políticas u otra información relevante.

6.2 Medidas de Seguridad de Datos

Implementamos protocolos de seguridad robustos para proteger sus datos personales contra acceso no autorizado, alteración, divulgación o destrucción.

Medidas Técnicas:

Cifrado: Los datos se cifran tanto en tránsito como en reposo.
Servidores Seguros: Alojamiento en servidores seguros con protección de firewall.
Controles de Acceso: Acceso restringido a datos personales según la necesidad de conocimiento.
Auditorías Regulares: Evaluaciones periódicas de seguridad y pruebas de penetración.

Medidas Organizacionales:

Capacitación del Personal: Los empleados reciben capacitación sobre protección de datos y confidencialidad.
Políticas y Procedimientos: Directrices claras sobre el manejo de datos y respuesta ante incidentes.
Acuerdos con Terceros: Aseguramos que los terceros que procesan datos en nuestro nombre cumplan con GDPR.

6.3 Retención de Datos

Conservamos sus datos personales solo el tiempo necesario para cumplir con los propósitos para los que se recopilaron, incluidos los requisitos legales, contables o de reporte.

Período de Retención: Los registros AML/KYC se conservan durante al menos ocho años después del fin de la relación comercial, según lo exige la ley lituana.

Eliminación de Datos: Una vez finalizado el período de retención, los datos personales se eliminan o anonimizan de manera segura, a menos que la ley exija lo contrario.

Como inversor, usted tiene ciertos derechos sobre sus datos personales:

Derecho de Acceso: Puede solicitar una copia de los datos personales que tenemos sobre usted.
Derecho de Rectificación: Puede solicitar la corrección de datos inexactos o incompletos.
Derecho de Supresión: Puede solicitar la eliminación de sus datos personales en determinadas circunstancias.
Derecho a la Limitación del Tratamiento: Puede solicitar que limitemos el tratamiento de sus datos en condiciones específicas.
Derecho a la Portabilidad de los Datos: Puede solicitar recibir sus datos en un formato estructurado, de uso común y legible por máquina.
Derecho de Oposición: Puede oponerse al tratamiento de sus datos personales para determinados fines.

6.5 Ejercicio de sus Derechos

Para ejercer cualquiera de sus derechos, por favor contacte a nuestro Oficial de Protección de Datos (DPO):

Correo Electrónico: [email protected]
Dirección Postal:
Poliada World UAB
Naugarduko g. 68-3
Vilnius
Lituania

Responderemos a su solicitud dentro de un mes, en conformidad con los requisitos del GDPR.

No vendemos ni alquilamos sus datos personales a terceros. Sin embargo, podemos compartir sus datos en las siguientes circunstancias:

Proveedores de Servicios: Con terceros que nos ayudan en la operación de nuestro negocio (por ejemplo, Chainalysis para monitoreo de transacciones), siempre que cumplan con las obligaciones de protección de datos.

Obligaciones Legales: Cuando la ley lo requiera, podemos divulgar sus datos personales a las autoridades regulatorias, agencias de cumplimiento de la ley o tribunales.

Transferencias de Negocios: En el caso de una fusión, adquisición o venta de activos, sus datos pueden transferirse, sujeto a acuerdos de confidencialidad y leyes de protección de datos.

6.7 Transferencias Internacionales de Datos

Sus datos personales pueden transferirse y procesarse en países fuera del Espacio Económico Europeo (EEE). En tales casos, aseguramos que existan salvaguardas adecuadas, tales como:

Cláusulas Contractuales Estándar: Utilización de acuerdos contractuales aprobados por la Comisión Europea.
Decisiones de Adecuación: Transferencia de datos a países reconocidos por la Comisión Europea como que brindan un nivel adecuado de protección de datos.

6.8 Cookies y Datos del Sitio Web

Nuestro sitio web puede utilizar cookies y tecnologías similares para mejorar la experiencia del usuario:

Tipos de Cookies:

Cookies Esenciales: Necesarias para la funcionalidad del sitio web.
Cookies Analíticas: Nos ayudan a comprender cómo los usuarios interactúan con nuestro sitio.
Cookies de Preferencias: Recuerdan sus preferencias y configuraciones.

Gestión de Cookies:

Puede gestionar sus preferencias de cookies a través de la configuración de su navegador o la herramienta de gestión de cookies de nuestro sitio web.

Para más detalles, consulte nuestra Política de Cookies.

Sección 7: Actualizaciones de la Política e Información de Contacto

7.1 Revisión y Actualización de la Política

Poliada World UAB se compromete a mantener la exactitud y efectividad de esta Política AML/KYC. Revisamos y actualizamos regularmente nuestras políticas para reflejar:

Cambios en las Leyes y Regulaciones: Adaptación a las enmiendas en las leyes lituanas, las directivas de la UE y las normas internacionales de AML/CFT.

Evolución de las Prácticas de la Industria: Incorporación de mejores prácticas y avances tecnológicos en cumplimiento y seguridad.

Comentarios y Resultados de Cumplimiento: Consideración de los comentarios de los inversores y los hallazgos de auditorías internas o revisiones regulatorias.

7.1.1 Notificación de Cambios

Comunicación con los Inversores: Las actualizaciones significativas de la política se comunicarán a usted por correo electrónico o a través de avisos en nuestro sitio web.

Fecha de Vigencia: La fecha de vigencia de la política actualizada se indicará claramente al inicio del documento.

Cumplimiento Continuo: Al continuar invirtiendo con nosotros después de que los cambios entren en vigencia, usted acepta estar sujeto a la política actualizada.

7.2 Reconocimiento y Aceptación del Inversor

Al invertir con Poliada World UAB, usted reconoce y acepta los términos descritos en esta Política AML/KYC:

Aceptación Durante el Proceso de Inversión: Se le pedirá que lea y acepte esta política como parte del procedimiento de incorporación de inversores.

Obligación de Cumplimiento: Usted se compromete a proporcionar información precisa y a cumplir con todas las solicitudes necesarias para el cumplimiento AML/KYC.

Conciencia de las Implicaciones Legales: Usted comprende que el incumplimiento puede resultar en la suspensión o terminación de su inversión y en posibles acciones legales.

7.3 Información de Contacto

Si tiene alguna pregunta, inquietud o necesita más información sobre esta Política AML/KYC o asuntos relacionados, por favor contáctenos:

Departamento de Cumplimiento:

Correo Electrónico: [email protected]
Dirección Postal:
Poliada World UAB
Naugarduko g. 68-3
Vilnius
Lituania

Oficial de Protección de Datos (DPO):

Correo Electrónico: [email protected]

7.4 Resolución de Quejas y Disputas

Nos dedicamos a abordar cualquier queja o disputa de manera rápida y justa:

Presentación de una Queja: Por favor, envíe una descripción detallada de su problema al Departamento de Cumplimiento por correo electrónico o correo postal.

Reconocimiento y Respuesta: Confirmaremos la recepción de su queja dentro de cinco días hábiles y nos proponemos proporcionar una respuesta sustantiva dentro de un mes.

Acciones Adicionales: Si no está satisfecho con nuestra respuesta, puede remitir su queja a la autoridad reguladora correspondiente en Lituania.

7.5 Ley y Jurisdicción Aplicables

Esta Política AML/KYC se rige e interpreta de acuerdo con las leyes de la República de Lituania. Cualquier disputa derivada de o en relación con esta política estará sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Lituania.