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Política de AML / KYC

Fecha de Entrada en Vigor: 9.09.2024

 

Introducción

 

Poliada Ecosystem mantiene un firme compromiso con los más altos estándares de cumplimiento en materia de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables a nivel local e internacional, así como con las mejores prácticas de la industria. Empleamos múltiples herramientas para identificar y mitigar riesgos potenciales, incluyendo pero no limitado a:

  • Chainalysis para el análisis en tiempo real de transacciones en cadena de bloques.
  • DiliSense AML Screening API (con sede en Suiza) para verificar listas de sanciones, Personas Políticamente Expuestas (PEP) y otros indicadores de alto riesgo.
  • OpenSanctions.org (con sede en Alemania) para cotejar listas de sanciones globales, listas de vigilancia y bases de datos de PEP.

Si alguna transacción se identifica como de alto riesgo a través de estas herramientas, Poliada Ecosystem se reserva el derecho de bloquear o congelar dicha transacción e iniciar el proceso correspondiente con las autoridades regulatorias o de cumplimiento pertinentes. Además, realizamos evaluaciones de KYC para determinar los montos de inversión y el perfil de riesgo de cada usuario. En casos de riesgo elevado, llevamos a cabo una Debida Diligencia Ampliada (EDD), solicitando documentación adicional sobre el Origen de los Fondos (SOF) y aplicando todas las medidas de AML necesarias.

Esta Política de AML/KYC se aplica exclusivamente a las personas que inviertan en los proyectos o productos de economía cripto de Poliada Ecosystem. Su finalidad es describir las medidas que adoptamos para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Los usuarios regulares (que no sean inversores) pueden no estar sujetos a estos requisitos estrictos de AML/KYC.

 

Sección 1: Alcance y Propósito

 

1.1 Alcance

 

Esta política se aplica a todas las personas que inviertan en los proyectos de economía cripto de Poliada Ecosystem. Cubre los siguientes aspectos:

  • Identificación y Verificación de Inversores: Procedimientos para verificar la identidad de todos los inversores, en consonancia con normativas AML y KYC de reconocimiento internacional.
  • Gestión Basada en el Riesgo: Control de los riesgos asociados a inversores provenientes de jurisdicciones o entornos catalogados como de alto riesgo o bajo supervisión especial.
  • Verificación de Origen de Fondos (SOF): Verificación de la legitimidad de los fondos en inversiones de alto valor (por ejemplo, iguales o superiores a 15.000 USD o su equivalente), según los estándares internacionales de AML.
  • Monitoreo de Transacciones: Uso de Chainalysis y otras herramientas de cumplimiento para filtrar y monitorear todas las inversiones, sin importar el monto, a fin de evaluar y gestionar eficazmente los riesgos.

 

1.2 Propósito

 

El objetivo de esta política es:

  • Asegurar el Cumplimiento Legal y Regulatorio: Ajustarse a las leyes y directrices vigentes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el ámbito local e internacional.
  • Prevenir Actividades Ilícitas: Detectar y bloquear el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y otros delitos financieros.
  • Mitigar Riesgos: Identificar, evaluar y reducir los riesgos vinculados a jurisdicciones de alto riesgo, transacciones grandes y actividades sospechosas.
  • Mantener Transparencia y Responsabilidad: Garantizar procesos de inversión transparentes, con registros claros y reportes según sea requerido.
  • Proteger a los Interesados: Salvaguardar los intereses de Poliada Ecosystem, de sus inversores y del sector financiero, mediante la implantación de sólidos mecanismos de AML/KYC.

 

Sección 2: Restricciones por País y Gestión de Riesgos para Inversores

 

2.1 Jurisdicciones Prohibidas (Países de Alto Riesgo y Sancionados)

 

Poliada Ecosystem prohíbe estrictamente las inversiones de personas ubicadas en países o territorios sujetos a sanciones internacionales o que estén identificados como de alto riesgo por organismos reconocidos, tales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o las Naciones Unidas (ONU). Con ello se busca minimizar el riesgo de lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.

 

Ejemplos de Países/Territorios Prohibidos pueden incluir, entre otros:

  • Corea del Norte
  • Irán
  • Región de Crimea
  • Cualquier jurisdicción sujeta a sanciones internacionales integrales

 

Justificación de la Prohibición:

  • Cumplimiento Legal: Seguir las sanciones internacionales y normativas relevantes para impedir operaciones que faciliten actividades ilegales.
  • Reducción de Riesgo: Minimizar la posibilidad de lavado de dinero y financiación del terrorismo, excluyendo jurisdicciones sancionadas o de alto riesgo.

 

2.2 Jurisdicciones Restringidas (Bajo Supervisión Adicional)

 

Ciertas jurisdicciones pueden ser designadas por el GAFI u otros organismos como países que presentan deficiencias estratégicas en materia de AML/CFT, pero que se han comprometido a corregirlas. A menudo se les conoce como países en "lista gris". Aunque no están completamente prohibidas, los inversores de estos lugares pueden ser sometidos a una vigilancia más estricta debido al mayor riesgo que implican.

 

Ejemplos de Países Restringidos (Sujeto a cambios según las actualizaciones del GAFI):

  • Albania
  • Barbados
  • Burkina Faso
  • Camboya
  • Islas Caimán
  • Haití
  • Jamaica
  • Jordania
  • Mali
  • Marruecos
  • Myanmar
  • Nicaragua
  • Pakistán
  • Panamá
  • Filipinas
  • Senegal
  • Sudán del Sur
  • Uganda
  • Yemen
  • Zimbabue

 

Política para Jurisdicciones Restringidas:

  • Debida Diligencia Ampliada (EDD): Los inversores de estas jurisdicciones deben someterse a EDD, lo que puede incluir solicitudes de documentación adicional (por ejemplo, un Origen de Fondos más detallado) y una verificación de identidad más completa.
  • Monitoreo Continuo: Todas las transacciones de estos inversores se rastrean de cerca mediante Chainalysis para el análisis de blockchain, junto con DiliSense AML Screening API y OpenSanctions.org para validar posibles coincidencias en listas de sanciones y PEP.
  • Revisión Periódica: Poliada Ecosystem revisa frecuentemente las publicaciones del GAFI y otras fuentes confiables para actualizar la lista de jurisdicciones restringidas. Cualquier región recién identificada puede agregarse a dicha lista, y los inversores existentes de esas regiones pueden ser reevaluados.
  • Aprobación de la Gerencia: Las inversiones procedentes de estas áreas suelen requerir controles de cumplimiento adicionales y la autorización de altos mandos antes de continuar.

 

2.3 Evaluación y Gestión de Riesgos

 

Poliada Ecosystem adopta un enfoque basado en el riesgo, alineado con los estándares internacionales de AML. Empleamos diversas herramientas, como Chainalysis, DiliSense AML Screening API y OpenSanctions.org, para monitorear tanto la actividad transaccional como el perfil de cada inversor (por ejemplo, si figura como PEP o en listas de sanciones). Este método busca identificar y mitigar riesgos de manera proactiva.

 

Perfilado de Riesgo del Cliente:

  • Bajo Riesgo: Inversores de regiones con marcos transparentes de AML/CFT.
  • Riesgo Medio: Inversores de países con medidas AML/CFT suficientes pero no totalmente sólidas.
  • Alto Riesgo: Inversores de jurisdicciones restringidas o vinculados a actividades intrínsecamente riesgosas.

 

Monitoreo de Transacciones:

  • Monitoreo Automatizado: Uso de Chainalysis para rastrear posibles patrones sospechosos en las transacciones.
  • Revisión Manual: Los oficiales de cumplimiento revisan las alertas generadas por el sistema, apoyándose en bases de datos adicionales (por ejemplo, DiliSense AML Screening API o OpenSanctions.org) para verificar posibles sanciones o coincidencias de PEP.

 

Debida Diligencia Continua:

  • Actualización regular de la información del inversor y reevaluación de su perfil de riesgo.
  • Supervisión de cambios en la situación del inversor, como convertirse en Persona Políticamente Expuesta (PEP) o figurar en listas de sanciones.

 

2.4 Actividades e Industrias de Alto Riesgo

 

Las inversiones de personas o entidades relacionadas con ciertas actividades o industrias de alto riesgo pueden estar sujetas a un mayor escrutinio o pueden ser directamente prohibidas. Algunos ejemplos incluyen:

  • Comercio de Armas y Armamento
  • Comercio de Metales y Piedras Preciosas
  • Empresas de Servicios de Dinero (MSBs)
  • Empresas "Shell" o Sociedades de Papel

 

Política para Actividades de Alto Riesgo:

  • Debida Diligencia Ampliada: Solicitud de información detallada sobre Origen de Fondos (SOF) y Origen de Patrimonio (SOW).
  • Aprobación de la Alta Gerencia: Requerida antes de aceptar inversiones de estos sectores.
  • Monitoreo Constante: Seguimiento intensivo de todas las transacciones y revisiones periódicas.

 

2.5 Personas Políticamente Expuestas (PEPs)

 

Los inversores identificados como Personas Políticamente Expuestas (PEPs), o sus familiares directos y colaboradores cercanos, están sujetos a medidas de Debida Diligencia Ampliada (EDD).

 

Definición de PEP:

Individuos que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes, incluidos entre otros:

  • Jefes de Estado o de Gobierno
  • Altos Políticos
  • Altos Funcionarios del Gobierno, Poder Judicial o Militar
  • Ejecutivos de Empresas Estatales
  • Funcionarios de Importancia en Partidos Políticos

 

Medidas EDD para PEPs:

  • Verificación de Identidad Ampliada: Uso de múltiples fuentes independientes.
  • Verificación SOF y SOW: Documentación exhaustiva que demuestre la legitimidad de los fondos y del patrimonio.
  • Aprobación de Alta Gerencia: Antes de establecer o mantener una relación comercial.
  • Monitoreo Intensivo: Revisión frecuente de transacciones y actividades.

 

2.6 Listas de Sanciones y Listas de Observación

 

Poliada Ecosystem coteja a todos los inversores contra listas de sanciones y de observación emitidas por organismos internacionales reconocidos (por ejemplo, la ONU, OFAC, GAFI).

 

Política para Coincidencias en Listas de Sanciones:

  • Bloqueo Inmediato: Suspensión de la transacción o proceso de inversión mientras se investiga.
  • Revisión Interna: Especialistas de cumplimiento analizan la coincidencia para confirmar su autenticidad.
  • Reporte: En caso de confirmarse, se notifica a la autoridad reguladora o policial correspondiente.
  • Sin Notificación al Inversor: En muchos marcos legales, se prohíbe informar al inversor de la investigación para evitar el "tip-off".

 

2.7 Acciones ante la Identificación de Inversores de Alto Riesgo o Prohibidos

 

Negativa de Servicio: Poliada Ecosystem se reserva el derecho de rechazar el servicio a cualquier inversor que:

  • No cumpla con los requisitos de AML/KYC.
  • Sea identificado como prohibido según esta política.
  • Proporcione información falsa o engañosa.

 

Terminación de la Relación Comercial: Las relaciones existentes pueden ser terminadas si el inversor se clasifica posteriormente como de alto riesgo o prohibido.

 

Obligaciones de Reporte:

  • Informes de Actividad Sospechosa (SARs): Remitidos a las autoridades competentes cuando se detecta una actividad sospechosa.
  • Cooperación con Autoridades: Colaboramos plenamente con las investigaciones oficiales.

 

2.8 Conservación de Registros

  • Documentación: Poliada Ecosystem almacena registros de todas las verificaciones, decisiones y acciones relacionadas con inversores de alto riesgo o prohibidos.
  • Período de Retención: La documentación se conserva por un mínimo (por ejemplo, ocho años) tras la finalización de la relación comercial, de acuerdo con las mejores prácticas internacionales.

 

Sección 3: Debida Diligencia del Inversor (IDD)

 

Poliada Ecosystem garantiza que todos los inversores cumplan con nuestros requisitos de AML/KYC. Al invertir, usted acepta cumplir con estos procedimientos, diseñados para verificar su identidad y evaluar cualquier riesgo asociado.

 

3.1 Procedimientos de Debida Diligencia Estándar

 

Aplicamos procedimientos exhaustivos para verificar su identidad y analizar posibles riesgos, en concordancia con las directrices AML/KYC internacionales.

 

3.1.1 Identificación y Verificación de Inversores Privados

 

Información Requerida:

  • Nombre Completo
  • Fecha y Lugar de Nacimiento
  • Nacionalidad
  • Dirección de Residencia
  • Datos de Contacto (número de teléfono y correo electrónico)

 

Documentación Requerida:

  • Prueba de Identidad: Documento válido emitido por el gobierno con fotografía (por ejemplo, pasaporte o tarjeta de identidad).

 

3.1.2 Conociendo su Perfil de Inversor

 

Para entender claramente su perfil y los objetivos de su inversión, Poliada Ecosystem:

  • Evalúa el Propósito y Naturaleza de la Inversión: Recopila información sobre sus metas de inversión y el nivel esperado de actividad.
  • Verifica el Origen de Fondos y Patrimonio: Puede solicitar documentación para confirmar que los fondos provienen de fuentes legítimas.

 

3.1.3 Métodos de Verificación

 

Empleamos varios métodos para verificar la documentación e información que usted proporciona:

  • Verificación Documental: Examen de documentos originales o copias certificadas para validar su autenticidad.
  • Verificación Electrónica: Uso de bases de datos seguras y herramientas electrónicas, cuando corresponda.

 

3.2 Debida Diligencia Ampliada (EDD)

 

Si existe un mayor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo, aplicamos medidas adicionales, incluyendo, entre otras:

  • Inversores de Jurisdicciones de Alto Riesgo o Restringidas
  • Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
  • Transacciones Inusuales o de Alto Monto

 

3.2.1 Medidas EDD para Inversores de Alto Riesgo

 

  • Información de Identificación Adicional: Más documentos para verificar concluyentemente la identidad.
  • Verificación de Origen de Fondos (SOF): Evidencia detallada del origen de los fondos (por ejemplo, estados bancarios, contratos de venta, etc.).
  • Aprobación de Alta Gerencia: Antes de establecer o mantener la relación.
  • Monitoreo Ampliado: Revisión frecuente de todas las transacciones.

 

3.3 Monitoreo y Debida Diligencia Continuos

 

  • Monitoreo de Transacciones: Supervisión constante mediante Chainalysis y otras herramientas para detectar irregularidades o señales de alerta.
  • Revisiones Periódicas: Actualización regular de datos del inversor y reevaluaciones de riesgo.

 

3.4 Conservación de Registros y Protección de Datos

 

  • Retención de Documentación: Mantenemos registros de AML/KYC durante un periodo mínimo (por ejemplo, ocho años) después de terminar la relación comercial.
  • Seguridad de Datos: Protegemos la información personal contra accesos no autorizados; solo el personal autorizado puede revisarla.

 

3.5 Negativa o Terminación de la Relación Comercial

 

Poliada Ecosystem se reserva el derecho de rechazar o finalizar una relación comercial si:

  • Usted no cumple con los requisitos de IDD/EDD.
  • Proporciona información falsa o engañosa.
  • Se le clasifica como de alto riesgo o proviene de una jurisdicción prohibida.
  • Se detecta actividad sospechosa sin justificación satisfactoria.

 

3.6 Obligaciones de Reporte

 

  • Informes de Actividad Sospechosa (SARs): Se envían a la autoridad o unidad de inteligencia financiera pertinente cuando se identifica actividad sospechosa.
  • Confidencialidad: No divulgamos a los inversores ni a terceros no autorizados que se haya presentado un SAR, según los requisitos legales.

 

Sección 4: Verificación de Origen de Fondos (SOF) para Inversiones de Alto Valor

 

Poliada Ecosystem exige verificación adicional para las inversiones que sean iguales o excedan los 15.000 USD (o su equivalente en otras monedas). Este umbral puede ajustarse según las leyes aplicables o las mejores prácticas del sector.

 

4.1 Requisitos de Verificación de SOF

 

Si su inversión total llega o supera el monto especificado—ya sea en una sola operación o mediante múltiples transacciones relacionadas—deberá proporcionar pruebas que demuestren el origen legítimo de sus fondos.

 

4.1.1 Documentación Aceptable

 

  • Estados de Cuenta Bancarios: Incluyendo detalles de cuenta y transacciones recientes.
  • Recibos de Sueldo o Registros de Ingresos Laborales: Que confirmen ingresos regulares.
  • Declaraciones de Impuestos: Documentos oficiales que indiquen ingresos declarados.
  • Venta de Activos: Pruebas de venta de propiedades o inversiones.
  • Documentos de Herencia: Legales que acrediten la recepción de fondos por herencia.
  • Cartas de Donación: Explicando la naturaleza y origen de los fondos donados.
  • Otros Documentos Financieros Relevantes: Cualquier documento que certifique el origen legítimo de los fondos.

 

4.1.2 Proceso de Envío

 

  • Carga Segura: Se proporcionará un método o portal seguro para garantizar la confidencialidad.
  • Plazos: Debe presentar los documentos solicitados de forma oportuna para evitar retrasos.

 

4.2 Propósito de la Verificación de SOF

 

  • Cumplimiento: Cumplir con las obligaciones AML/KYC reconocidas internacionalmente.
  • Integridad: Mantener un ecosistema transparente donde todos los fondos sean legítimos.
  • Gestión de Riesgo: Proteger contra actividades financieras ilícitas y fomentar la confianza de los participantes.

 

4.3 Confidencialidad y Protección de Datos

 

  • Seguridad de Datos: Toda la documentación se maneja con estricta confidencialidad y se protege contra el acceso no autorizado.
  • Acceso Limitado: Solo el personal autorizado de cumplimiento puede revisar los documentos de SOF.

 

4.4 Falta de Presentación de Documentos SOF

 

  • Retraso en la Inversión: El procesamiento puede suspenderse hasta recibir y verificar los documentos.
  • Negativa de Servicio: Nos reservamos el derecho de rechazar o terminar la relación de inversión si no se presentan los documentos de SOF.

 

4.5 Monitoreo Continuo

 

  • Cambios en Patrones de Transacción: Si se observan variaciones significativas, se puede requerir más información.
  • Actualizaciones Regulatorias: Nuevas leyes o prácticas del sector pueden exigir verificaciones adicionales.
  • Actividad Sospechosa: Cualquier actividad inusual o potencialmente ilícita puede desencadenar una investigación posterior.

 

Sección 5: Monitoreo de Transacciones e Informes de Actividad Sospechosa (SAR)

 

Poliada Ecosystem mantiene una supervisión constante de todas las transacciones de los inversores para identificar y reportar posibles casos de lavado de dinero, financiación del terrorismo u otros delitos financieros. Combinamos revisiones automatizadas y manuales, siguiendo las mejores prácticas de la industria y las normativas aplicables.

 

5.1 Monitoreo de Transacciones

 

Monitoreo Automatizado con Chainalysis:

  • Análisis en Tiempo Real: Empleamos Chainalysis para monitorear continuamente transacciones en criptomonedas.
  • Puntaje de Riesgo: Cada transacción recibe un puntaje basado en volumen, patrones y posibles vínculos con actividades ilegales.
  • Generación de Alertas: El sistema marca transacciones de alto riesgo para revisión adicional por parte del equipo de cumplimiento.

 

5.2 Identificación de Actividades Sospechosas

 

  • Patrones de Transacción Inusuales: Movimientos grandes o frecuentes que no concuerden con el perfil del inversor.
  • Transacciones Fraccionadas: Varias operaciones pequeñas que pudieran intentar eludir controles de detección.
  • Fuentes de Alto Riesgo: Transacciones con direcciones o entidades vinculadas a actividades ilícitas.
  • Negativa a Proporcionar Información: Reticencia o rechazo a presentar la documentación requerida de KYC/AML.

 

5.3 Reporte de Actividades Sospechosas

 

  • Escalamiento Interno: Los oficiales de cumplimiento elevan los casos sospechosos a la gerencia superior.
  • Informes de Actividad Sospechosa (SARs): Cuando corresponde, presentamos un reporte a la autoridad reguladora o de inteligencia financiera competente.
  • Acciones sobre la Cuenta: Cuentas o transacciones de alto riesgo pueden ser congeladas o canceladas mientras se investiga el caso.

 

 

Nuestros procesos de monitoreo y reporte se diseñan para cumplir con las normas internacionales de AML/CFT.

  • Cooperación con las Autoridades: Colaboramos plenamente con las solicitudes de organismos gubernamentales y de supervisión.
  • No Divulgación: No informamos al inversor de investigaciones en curso cuando así lo prohíba la ley.

 

5.5 Sus Responsabilidades

 

  • Información Precisa: Proporcionar datos veraces y actualizados sobre su identidad e intenciones de inversión.
  • Actualizaciones Oportunas: Informar cambios importantes en su situación personal o financiera.
  • Colaboración: Cumplir con las solicitudes razonables de documentación o aclaraciones.

 

5.6 Protección de Datos y Confidencialidad

 

  • Manejo Seguro: Toda la información transaccional y personal se almacena de forma segura con acceso restringido.
  • Cumplimiento de Privacidad: Respetamos los principios de protección de datos según los estándares internacionales y los derechos del titular.

 

Sección 6: Protección de Datos y Privacidad

 

Poliada Ecosystem está comprometido con la salvaguarda de sus datos personales de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables y estándares internacionales de privacidad. Gestionamos su información de forma responsable y transparente.

 

6.1 Recolección y Uso de Datos

 

Tipos de Datos Recopilados:

  • Información de Identificación (nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad)
  • Detalles de Contacto (dirección, correo electrónico, teléfono)
  • Información Financiera (montos de inversión, historial de transacciones)
  • Documentos de Verificación (identificaciones, comprobantes de domicilio, estados bancarios)

 

Finalidad del Procesamiento:

  • Cumplimiento: Cumplir con los requisitos AML/KYC.
  • Prestación de Servicios: Facilitar sus inversiones y gestionar la relación con el inversor.
  • Seguridad: Detectar y prevenir fraudes u otras actividades ilegales.
  • Comunicación: Notificarle sobre actualizaciones de políticas u otra información relevante.

 

6.2 Medidas de Seguridad de Datos

 

Medidas Técnicas:

  • Cifrado en reposo y en tránsito
  • Servidores seguros con firewalls
  • Controles de acceso y auditorías de seguridad periódicas

 

Medidas Organizativas:

  • Capacitación del personal en protección de datos
  • Políticas claras sobre manejo de datos y respuesta a incidentes
  • Salvaguardas contractuales con proveedores externos

 

6.3 Retención de Datos

 

Mantenemos los datos personales únicamente durante el tiempo necesario para cumplir con los propósitos para los que se recopilaron y para acatar los requisitos legales o regulatorios.

  • Período de Retención: Generalmente, los registros AML/KYC se conservan durante un mínimo de ocho años (o según lo requiera la normativa) tras la finalización de la relación comercial.
  • Eliminación Segura: Al concluir el plazo de retención, los datos se eliminan o anonimizan de forma segura, salvo que la ley exija lo contrario.

 

6.4 Sus Derechos

 

Dependiendo de las leyes de protección de datos en su jurisdicción, puede ejercer ciertos derechos, tales como:

  • Acceso: Solicitar una copia de sus datos personales.
  • Rectificación: Solicitar correcciones en caso de inexactitudes.
  • Supresión: Solicitar la eliminación de sus datos en circunstancias específicas.
  • Limitación: Restringir el procesamiento de sus datos.
  • Portabilidad: Obtener sus datos en un formato estructurado y de uso común.
  • Oposición: Oponerse al procesamiento de datos en ciertos escenarios.

 

6.5 Contacto y Ejercicio de Derechos

 

Para cualquier consulta o para ejercer sus derechos, comuníquese con nuestro equipo de cumplimiento o protección de datos:

Responderemos a solicitudes legítimas en un plazo razonable, acorde con las regulaciones aplicables.

 

6.6 Compartición y Divulgación de Datos

 

  • Proveedores de Servicios: Parte de la información puede ser compartida con terceros (por ejemplo, Chainalysis) que colaboran con nosotros bajo estrictas cláusulas de confidencialidad.
  • Obligaciones Legales: Es posible que divulguemos datos a entidades regulatorias o de seguridad si así lo exige la ley.
  • Transacciones Comerciales: En caso de fusión o adquisición, sus datos podrían transferirse al nuevo propietario bajo acuerdos de confidencialidad.

 

6.7 Transferencias Internacionales de Datos

 

Sus datos pueden ser procesados en países diferentes a su jurisdicción de origen. En tales casos, implementamos salvaguardas apropiadas (por ejemplo, cláusulas contractuales) para asegurar un nivel adecuado de protección.

 

6.8 Cookies y Datos de Sitio Web

 

Nuestro sitio web puede utilizar cookies u otras tecnologías similares para mejorar la experiencia del usuario. Para más detalles, consulte nuestra Política de Cookies.

 

Sección 7: Actualizaciones de la Política e Información de Contacto

 

7.1 Revisión y Actualizaciones de la Política

 

Poliada Ecosystem revisa periódicamente esta Política de AML/KYC y la actualiza para reflejar:

  • Cambios en Leyes o Regulaciones
  • Mejores Prácticas de la Industria
  • Retroalimentación de Inversores y Auditorías Internas

 

7.1.1 Notificación de Cambios

 

  • Comunicación: Cualquier modificación significativa se publicará en nuestro sitio web o se enviará por correo electrónico.
  • Fecha de Vigencia: La fecha de entrada en vigor de la política revisada se indicará al inicio del documento.
  • Uso Continuo: Al continuar invirtiendo o usando nuestros servicios, usted acepta las actualizaciones realizadas.

 

7.2 Reconocimiento y Aceptación por Parte del Inversor

 

  • Aceptación: Durante el registro o incorporación como inversor, debe confirmar que ha leído y está de acuerdo con esta política.
  • Obligación de Cumplir: Se compromete a proporcionar datos veraces y a colaborar con todos los requerimientos AML/KYC.
  • Implicaciones Legales: El incumplimiento puede conllevar la suspensión o terminación de su cuenta y posibles repercusiones legales.

 

7.3 Información de Contacto

 

Si tiene preguntas o inquietudes sobre esta Política de AML/KYC o temas relacionados, puede comunicarse a:

 

7.4 Reclamos y Resolución de Disputas

 

  • Presentación de un Reclamo: Envíe una descripción detallada de su caso a nuestro equipo de cumplimiento vía correo electrónico.
  • Tiempo de Respuesta: Acusamos recibo en un plazo de cinco días hábiles y buscamos resolver la situación en un plazo de un mes.
  • Escalamiento: Si no queda satisfecho, puede solicitar la revisión del caso ante las autoridades locales competentes.

 

7.5 Ley Aplicable y Jurisdicción

 

Esta Política de AML/KYC se rige e interpreta de acuerdo con las leyes de la jurisdicción en la que opera Poliada Ecosystem. Cualquier disputa relacionada con esta política estará sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales competentes de dicha jurisdicción.